poniedziałek, 16 lipca 2012

BGŻ Optima – moja pierwsza przygoda z funduszami inwestycyjnymi




Bank, który miał być nie mniejszym hitem jak Alior Sync trochę ostatnio stracił w moich oczach. Po likwidacji lokat jednodniowych, ostatnio zmniejszył oprocentowanie konta z 6.5% na 5.8%. Zmusiło mnie to do znalezienia alternatywy dla pieniędzy, które początkowo rosły na lokatach, a ostatnio z braku laku na koncie oszczędnościowym. Wybór padł na fundusze inwestycyjne, z dwóch powodów. Po pierwsze skusił mnie szczególnie jeden z nich, oferowanych przez Union Investments, po drugie, złożenie polecenia kupna jednostek uczestnictwa jest dziecinnie proste i zajmuje dosłownie kilka minut.

BGŻ Optima, o której już kiedyśpisałem, reklamował się jako bank dla oszczędzających. Co zatem z tego oszczędzania zostało, gdy najlepsza lokata oprocentowana jest na 6%? Pisałem ostatnio o polisolokatach,  wspominałem między innymi o tych z banku BGŻ. I to by było na tyle. Jednak nie, dosłownie obok lokat, jedno kliknięcie dalej, czają się łatwe do kupienia i zarządzania fundusze inwestycyjne.

W ofercie prezentowanej przez Optimę znajduje się 20 funduszy inwestycyjnych. Między innymi fundusze obligacji, akcji, pieniężnych, stabilnego wzrostu czy jeszcze inne, jak Globalny Fundusz Żywności i Surowców. Znajdziemy tam fundusze oferowane przez towarzystwa AVIVA, BPH, QUERCUS oraz UNION INVESTMENTS.

Dlaczego zainteresowałem się akurat tym sposobem inwestowania? Jak już wspominałem, z wygody i skuszony wyższym niż na lokacie oprocentowaniem. Wybrałem fundusz UniKorona Obligacje z TFI Union Investments, którego jednostka uczestnictwa kosztuje obecnie około 292 złote, a inwestować można już od 100 złotych. Fundusz wygląda na solidny, co potwierdzają liczby. W poprzednim roku zarobił 8,73%, w ostatnich 6 miesiącach ponad 5% a w ciągu ostatnich 30 dni 1%.

Opłaty, jakie ponosi kupujący to 2% opłaty manipulacyjnej.

Moje doświadczenia
Od dnia 13 lipca, czyli przez 2 sesje GPW (wtedy wyceniany jest fundusz), zyskał on na wartości 0.5%. Świetny wynik! Jeśli będzie tak dalej, to nic, tylko inwestować. Mam nadzieję że za kilka miesięcy będę mógł powiedzieć że była to udana inwestycja.

Chętnie posłucham jakie są wasze doświadczenia z funduszami inwestycyjnymi. Możne jest ktoś, kto w portfelu posiada wspomniany fundusz?


16 komentarzy:

  1. Super blog do poczytania w wolnej chwili!

    OdpowiedzUsuń
  2. fajnie tu u Ciebie! blog warty polecenia :)

    OdpowiedzUsuń
  3. Polecam tego bloga, jest świetny!

    OdpowiedzUsuń
  4. wiele tutaj ciekawych wpisów! polecam

    OdpowiedzUsuń
  5. Udało się Ci się wszystko naprawdę dobrze opisać

    OdpowiedzUsuń
  6. Udało się Ci się wszystko naprawdę dobrze opisać

    OdpowiedzUsuń
  7. Warto jest zapoznać się z tak ciekawymi informacjami.

    OdpowiedzUsuń
  8. Te informacje są istotne

    OdpowiedzUsuń