BGŻ Optima – 8% na lokacie + fundusz UniKorona Obligacje

Witam po dłuższej przerwie, do tablicy przywołała mnie ciekawa oferta banku BGŻ Optima. Proponuje on ofertę łączoną: lokatę na 8% na okres 3 miesięcy oraz inwestycję w jeden z funduszy obligacji. Co oferta ma na celu? Chyba zwrócenie uwagi na możliwość zakupu funduszy inwestycyjnych bezpośrednio w BGŻ. Oraz promowanie funduszu, który akurat promocji nie potrzebuje.

Oferta zainteresowała mnie dlatego, że posiadam jednostki uczestnictwa właśnie tego funduszu, który Optima promuje. Mowa o subfunduszu UniKorona Obligacje, o którym pisałem już wcześniej. Rzeczywiście radzi sobie nieźle, nawet na tle innych funduszy obligacji. Na dzień dzisiejszy osiągnął zwrot 10,31% w ciągu roku.

Warto wspomnieć że lokata założona może być jedynie na kwotę 1/3 wartości nabytych jednostek uczestnictwa w funduszu UniKorona Obligacje. Liczą się tylko aktywa nabyte po dniu 9 października. Minimalna wpłata wynosi 3000zł, w tym przypadku lokata może być założona na kwotę 1000zł. Maksymalna kwota lokaty to 100 000 złotych, przy zakupie jednostek za kwotę 300 000 złotych.

W mojej opinii oferta ma przyciągnąć klientów do funduszy inwestycyjnych, dlatego wybrano ten, który jest jednym z najlepiej sobie radzących. 

Jak wynika z tabeli umieszczonej tutaj fundusz zapewnia stały ponad przeciętny zysk....

... co potwierdza wykres dostępny na stronie Union Investment.

W co inwestuje fundusz UniKorona Obligacje? 

Przede wszystkim w polskie papiery dłużne, które stanowią ponad 90% portfela, z czego 75% to obligacje skarbowe a 25% to obligacje korporacyjne.  

Według rankingów fundusz oceniany jest jako raczej bezpieczny. 

Więcej informacji o funduszu można zaczerpnąć tutaj.

Podsumowanie
Jak już wspominałem sam posiadam jednostki uczestnictwa w tym funduszu, w moim przypadku za okres 100 dni osiągnęły także ponad 10% zysku (rocznie). Jestem z nich bardzo zadowolony, i jeśli posiadał bym wolne środki to raczej dokupiłbym bezpośrednio jednostki, zamiast pakować się w układ z Optimą.